(FWA 2025/12/17)Bạn nghĩ bán tài khoản ngân hàng cho người khác là kiếm tiền dễ dàng? Bạn nghĩ cho người khác mượn tài khoản ngân hàng sẽ không có vấn đề gì? Tài khoản của bạn có thể bị tập đoàn lừa đảo sử dụng làm công cụ phạm tội. Lưu ý rằng Đài Loan đang sửa đổi luật. Trong tương lai, ngưỡng để được giảm nhẹ hình phạt đối với tội lừa đảo, ngay cả khi tự thú hoặc thành khẩn khai báo, sẽ được nâng cao. Nếu xúi giục hoặc lợi dụng Expats để lừa đảo, trách nhiệm hình sự cũng sẽ tăng nặng. Bán tài khoản để kiếm tiền nhanh, hậu quả e rằng sẽ nghiêm trọng hơn nhiều.

 Ủy ban Nội chính của Viện Hành chính đã thông qua sơ thẩm dự thảo sửa đổi “Điều lệ Phòng chống Tội phạm Lừa đảo” (gọi tắt là Điều lệ phòng chống lừa đảo) vào ngày 17. Trọng điểm của lần sửa đổi này là trấn áp các tập đoàn lừa đảo lợi dụng các nhóm yếu thế. Trong tương lai, nếu xúi giục hoặc lợi dụng Expats để thực hiện hành vi lừa đảo, sẽ phải đối mặt với việc tăng nặng trách nhiệm hình sự. Ngoài ra, điều kiện giảm nhẹ hình phạt đối với những người liên quan cũng trở nên nghiêm ngặt hơn. Ngay cả khi thu nhập từ phạm tội cực thấp hoặc thậm chí không có thu nhập, người phạm tội vẫn phải thanh toán “toàn bộ số tiền” để đạt được hòa giải với nạn nhân trong vòng 6 tháng kể từ ngày tự thú hoặc lần đầu tiên thành khẩn khai báo, và thanh toán xong tiền hòa giải, mới có cơ hội được giảm án. Việc chỉ nộp lại thu nhập từ phạm tội sẽ không còn được áp dụng để giảm miễn trách nhiệm hình sự.

Tăng nặng trách nhiệm hình sự khi lợi dụng Expats phạm tội

Xét thấy các tập đoàn lừa đảo thường nhắm vào các nhóm không am hiểu luật pháp Đài Loan làm công cụ phạm tội, Điều 44 của dự thảo sửa đổi đặc biệt bổ sung quy định: những kẻ xúi giục, lợi dụng người chưa thành niên, người trên 80 tuổi hoặc Expats thực hiện hành vi lừa đảo, sẽ bị tăng nặng hình phạt thêm một phần hai.

Nâng cao ngưỡng giảm án: Phải bồi thường cho nạn nhân trong vòng 6 tháng

Trước đây, sau khi tội phạm lừa đảo tự thú hoặc thành khẩn khai báo, chỉ cần nộp lại thu nhập thực tế từ phạm tội là có thể được giảm án, nhưng nạn nhân lại không có cách nào đòi lại được khoản thiệt hại to lớn. Để thực hiện việc bù đắp thiệt hại cho nạn nhân, luật mới sửa đổi Điều 46, 47, quy định người phạm tội phải thanh toán “toàn bộ số tiền” để đạt được hòa giải hoặc điều giải với nạn nhân trong vòng “6 tháng” kể từ ngày tự thú hoặc ngày đầu tiên thành khẩn khai báo trong quá trình điều tra, mới có cơ hội được giảm án.

Tỷ lệ Expats liên quan đến các vụ án ngày càng tăng

Theo số liệu thống kê của Cục Cảnh sát, số lượng nghi phạm nước ngoài phạm tội tại Đài Loan trong 3 quý đầu năm nay đạt gần 8.300 người, trong đó số người liên quan đến các vụ án lừa đảo vượt quá 3.000 người (36,3%). Trong khi đó, trong 3 năm gần đây, đối với các vụ án phát hiện người nước ngoài bán tài khoản tài chính trở thành công cụ của tập đoàn lừa đảo, đối tượng là “Lao động nhập cư hợp pháp” chiếm tỷ lệ cao nhất với hơn 70%, trong khi “Lao động nhập cư mất liên lạc” và “Du học sinh (sinh viên nước ngoài)” đều chiếm dưới 20%.

Trong thực tế, người lao động nhập cư thường bị cuốn vào các vụ án lừa đảo do bán hoặc cung cấp tài khoản bị tập đoàn lừa đảo lợi dụng, có nguy cơ trở thành đồng phạm lừa đảo. Ngoài việc nếu bị kết án có thể phải ngồi tù không thể về nước, tài khoản sẽ bị đóng băng, dẫn đến khó khăn hơn trong việc vay vốn, làm thẻ tín dụng trong tương lai; việc có tiền án sau khi bị kết án cũng có thể dẫn đến việc bị trục xuất và không thể quay lại Đài Loan làm việc.